你管着「钱的流动」——收付款复核、银行对账、现金票据、收支日报。8 个场景，专业项贴资金实务，通用项兜底。
安全须知：复制话术 → 安装 Skill → 拖入流水 / 回单 / 日报。支付安全第一，网银操作按权限，余额以银行端为准。
一、先挑：8 个场景 → 对应技能
专业项用 银行流水扫描件整理、Excel自动化、PDF文字提取；通用项 ima / 腾讯文档 / 邮件润色师。
| 工作场景（时间） | 专业 Skill（精选） | 通用 Skill（备选） | 怎么选 | 好用结论 |
|---|---|---|---|---|
| 08:30 收付款指令复核 | Excel/WPS 表格自动化工具 | 腾讯文档 TENCENT DOCS | 复杂台账/公式 → 专业 Excel；随手算/要摘要 → 通用 | 带条件（领域待共建） |
| 09:10 银行余额核对 | 银行流水扫描件整理（律师整理银行流水神器！） | ima-skills | 通用万能工具即可；要更贴任务用专业 | 带条件（领域待共建） |
| 10:00 现金/票据管理 | Excel/WPS 表格自动化工具 | 腾讯文档 TENCENT DOCS | 复杂台账/公式 → 专业 Excel；随手算/要摘要 → 通用 | 带条件（领域待共建） |
| 11:00 网银/付款执行 | Excel/WPS 表格自动化工具 | 腾讯文档 TENCENT DOCS | 复杂台账/公式 → 专业 Excel；随手算/要摘要 → 通用 | 带条件（领域待共建） |
| 13:30 收支日报 | Excel/WPS 表格自动化工具 | 腾讯文档 TENCENT DOCS | 复杂台账/公式 → 专业 Excel；随手算/要摘要 → 通用 | 带条件（领域待共建） |
| 14:30 回单/凭证整理 | PDF和图片文字提取 | ima-skills | 要精准 OCR/抽取 → 专业；只要读懂摘要 → 通用 | 推荐 |
| 15:30 资金头寸报送 | 现金流量表自动编制 | ima-skills | 通用万能工具即可；要更贴任务用专业 | 带条件（领域待共建） |
| 17:00 当日复盘 | ima-skills | 腾讯文档 TENCENT DOCS | 通用万能工具即可；要更贴任务用专业 | 推荐 |
先装这 3 个当天见效：ima-skills、PDF和图片文字提取、Excel/WPS 表格自动化工具
二、再用：复制话术，拖入文件就能跑
选中并复制下方提示词→ 在 WorkBuddy 粘贴 → 拖入你自己的文件。话术已内嵌红线（真实数字以你文件为准、外发前人工复核）。
08:30收付款指令复核
专业 Skill（精选）
Excel/WPS 表格自动化工具为什么推荐：Excel 批量核对收付款指令
一键调用话术 · 装专业 Skill
安装「Excel/WPS 表格自动化工具」Skill。
我已上传《{{付款申请单+审批流}}》。请核对收款方/金额/审批是否一致，标注异常。
我已上传《{{付款申请单+审批流}}》。请核对收款方/金额/审批是否一致，标注异常。
通用 Skill（备选）
腾讯文档 TENCENT DOCS跨任务通用：不想装专项工具、或你的环境不适配专业 Skill 时，用它也能完成；专业细节可能不如上方精准，关键结论请人工复核。
一键调用话术 · 装通用 Skill
安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。
我已上传《{{付款申请单+审批流}}》。请核对收款方/金额/审批是否一致，标注异常。
我已上传《{{付款申请单+审批流}}》。请核对收款方/金额/审批是否一致，标注异常。
你会得到：收付款复核表
支付前最后一道关，账号金额须逐笔核对，严禁先付后补。
09:10银行余额核对
专业 Skill（精选）
银行流水扫描件整理（律师整理银行流水神器！）为什么推荐：银行流水扫描件整理，快速入账比对
一键调用话术 · 装专业 Skill
安装「银行流水扫描件整理（律师整理银行流水神器！）」Skill。
我已上传《{{银行流水扫描件}}》。请提取流水并比对账面余额，列出未达项。
我已上传《{{银行流水扫描件}}》。请提取流水并比对账面余额，列出未达项。
通用 Skill（备选）
ima-skills跨任务通用：不想装专项工具、或你的环境不适配专业 Skill 时，用它也能完成；专业细节可能不如上方精准，关键结论请人工复核。
一键调用话术 · 装通用 Skill
安装「ima-skills」Skill。
我已上传《{{银行流水扫描件}}》。请提取流水并比对账面余额，列出未达项。
我已上传《{{银行流水扫描件}}》。请提取流水并比对账面余额，列出未达项。
你会得到：银行余额调节表初稿
余额以银行端为准，未达账项须逐笔说明。
10:00现金/票据管理
专业 Skill（精选）
Excel/WPS 表格自动化工具为什么推荐：Excel 管理票据台账
一键调用话术 · 装专业 Skill
安装「Excel/WPS 表格自动化工具」Skill。
我已上传《{{库存票据清单}}》。请登记并提醒到期/背书事项。
我已上传《{{库存票据清单}}》。请登记并提醒到期/背书事项。
通用 Skill（备选）
腾讯文档 TENCENT DOCS跨任务通用：不想装专项工具、或你的环境不适配专业 Skill 时，用它也能完成；专业细节可能不如上方精准，关键结论请人工复核。
一键调用话术 · 装通用 Skill
安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。
我已上传《{{库存票据清单}}》。请登记并提醒到期/背书事项。
我已上传《{{库存票据清单}}》。请登记并提醒到期/背书事项。
你会得到：票据管理台账
票据实物与台账须定期盘点，空白票据严管。
11:00网银/付款执行
专业 Skill（精选）
Excel/WPS 表格自动化工具为什么推荐：付款清单辅助执行
一键调用话术 · 装专业 Skill
安装「Excel/WPS 表格自动化工具」Skill。
我已上传《{{已审批付款清单}}》。请按清单生成网银录入批次（仅辅助，不代操作）。
我已上传《{{已审批付款清单}}》。请按清单生成网银录入批次（仅辅助，不代操作）。
通用 Skill（备选）
腾讯文档 TENCENT DOCS跨任务通用：不想装专项工具、或你的环境不适配专业 Skill 时，用它也能完成；专业细节可能不如上方精准，关键结论请人工复核。
一键调用话术 · 装通用 Skill
安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。
我已上传《{{已审批付款清单}}》。请按清单生成网银录入批次（仅辅助，不代操作）。
我已上传《{{已审批付款清单}}》。请按清单生成网银录入批次（仅辅助，不代操作）。
你会得到：付款批次清单
网银 U 盾/密码专人保管，录入与复核分离，AI 不接触密钥。
13:30收支日报
专业 Skill（精选）
Excel/WPS 表格自动化工具为什么推荐：Excel 自动汇总当日收支
一键调用话术 · 装专业 Skill
安装「Excel/WPS 表格自动化工具」Skill。
我已上传《{{当日收付款明细}}》。请生成收支日报（收入/支出/结余）。
我已上传《{{当日收付款明细}}》。请生成收支日报（收入/支出/结余）。
通用 Skill（备选）
腾讯文档 TENCENT DOCS跨任务通用：不想装专项工具、或你的环境不适配专业 Skill 时，用它也能完成；专业细节可能不如上方精准，关键结论请人工复核。
一键调用话术 · 装通用 Skill
安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。
我已上传《{{当日收付款明细}}》。请生成收支日报（收入/支出/结余）。
我已上传《{{当日收付款明细}}》。请生成收支日报（收入/支出/结余）。
你会得到：当日收支日报
日报须与账面一致，下班前复核。
14:30回单/凭证整理
专业 Skill（精选）
PDF和图片文字提取为什么推荐：PDF/回单文字提取，归档更快
一键调用话术 · 装专业 Skill
安装「PDF和图片文字提取」Skill。
我已上传《{{银行回单扫描件}}》。请提取关键字段（日期/金额/对方）并归类。
我已上传《{{银行回单扫描件}}》。请提取关键字段（日期/金额/对方）并归类。
通用 Skill（备选）
ima-skills跨任务通用：不想装专项工具、或你的环境不适配专业 Skill 时，用它也能完成；专业细节可能不如上方精准，关键结论请人工复核。
一键调用话术 · 装通用 Skill
安装「ima-skills」Skill。
我已上传《{{银行回单扫描件}}》。请提取关键字段（日期/金额/对方）并归类。
我已上传《{{银行回单扫描件}}》。请提取关键字段（日期/金额/对方）并归类。
你会得到：回单提取归类表
回单为记账凭证，提取后须与账务勾稽。
15:30资金头寸报送
专业 Skill（精选）
现金流量表自动编制为什么推荐：现金流表辅助头寸报送
一键调用话术 · 装专业 Skill
安装「现金流量表自动编制」Skill。
我已上传《{{账户余额+待付}}》。请估算今日资金头寸并标注缺口。
我已上传《{{账户余额+待付}}》。请估算今日资金头寸并标注缺口。
通用 Skill（备选）
ima-skills跨任务通用：不想装专项工具、或你的环境不适配专业 Skill 时，用它也能完成；专业细节可能不如上方精准，关键结论请人工复核。
一键调用话术 · 装通用 Skill
安装「ima-skills」Skill。
我已上传《{{账户余额+待付}}》。请估算今日资金头寸并标注缺口。
我已上传《{{账户余额+待付}}》。请估算今日资金头寸并标注缺口。
你会得到：资金头寸估算
头寸预测仅供参考，实际以银行可动用余额为准。
17:00当日复盘
专业 Skill（精选）
ima-skills为什么推荐：资金要点入知识库
一键调用话术 · 装专业 Skill
安装「ima-skills」Skill。
请整理今日资金要点，沉淀到知识库《{{出纳操作手册}}》。
请整理今日资金要点，沉淀到知识库《{{出纳操作手册}}》。
通用 Skill（备选）
腾讯文档 TENCENT DOCS跨任务通用：不想装专项工具、或你的环境不适配专业 Skill 时，用它也能完成；专业细节可能不如上方精准，关键结论请人工复核。
一键调用话术 · 装通用 Skill
安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。
请整理今日资金要点，沉淀到知识库《{{出纳操作手册}}》。
请整理今日资金要点，沉淀到知识库《{{出纳操作手册}}》。
你会得到：当日复盘笔记
资金信息敏感，知识库须权限管理。
懒人包：8 个场景全有，直接复制去用（红线已内嵌）
08:30 收付款指令复核
专业：安装「Excel/WPS 表格自动化工具」Skill。 我已上传《{{付款申请单+审批流}}》。请核对收款方/金额/审批是否一致，标注异常。通用：安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。 我已上传《{{付款申请单+审批流}}》。请核对收款方/金额/审批是否一致，标注异常。09:10 银行余额核对
专业：安装「银行流水扫描件整理（律师整理银行流水神器！）」Skill。 我已上传《{{银行流水扫描件}}》。请提取流水并比对账面余额，列出未达项。通用：安装「ima-skills」Skill。 我已上传《{{银行流水扫描件}}》。请提取流水并比对账面余额，列出未达项。10:00 现金/票据管理
专业：安装「Excel/WPS 表格自动化工具」Skill。 我已上传《{{库存票据清单}}》。请登记并提醒到期/背书事项。通用：安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。 我已上传《{{库存票据清单}}》。请登记并提醒到期/背书事项。11:00 网银/付款执行
专业：安装「Excel/WPS 表格自动化工具」Skill。 我已上传《{{已审批付款清单}}》。请按清单生成网银录入批次（仅辅助，不代操作）。通用：安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。 我已上传《{{已审批付款清单}}》。请按清单生成网银录入批次（仅辅助，不代操作）。13:30 收支日报
专业：安装「Excel/WPS 表格自动化工具」Skill。 我已上传《{{当日收付款明细}}》。请生成收支日报（收入/支出/结余）。通用：安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。 我已上传《{{当日收付款明细}}》。请生成收支日报（收入/支出/结余）。14:30 回单/凭证整理
专业：安装「PDF和图片文字提取」Skill。 我已上传《{{银行回单扫描件}}》。请提取关键字段（日期/金额/对方）并归类。通用：安装「ima-skills」Skill。 我已上传《{{银行回单扫描件}}》。请提取关键字段（日期/金额/对方）并归类。15:30 资金头寸报送
专业：安装「现金流量表自动编制」Skill。 我已上传《{{账户余额+待付}}》。请估算今日资金头寸并标注缺口。通用：安装「ima-skills」Skill。 我已上传《{{账户余额+待付}}》。请估算今日资金头寸并标注缺口。17:00 当日复盘
专业：安装「ima-skills」Skill。 请整理今日资金要点，沉淀到知识库《{{出纳操作手册}}》。通用：安装「腾讯文档 TENCENT DOCS」Skill。 请整理今日资金要点，沉淀到知识库《{{出纳操作手册}}》。常见问题
Q1：我没技术底子、从没用过 Skill，能行吗？
A：能。本页面向「对 AI 一无所通的企业从业者」设计——点技能名进 SkillHub 装好，把文中的提示词模板直接粘进 WorkBuddy 即可，全程不需要写代码。
Q2：我的数据敏感，会不会泄密？
A：涉及敏感/未公开信息的场景，本页已用红线标出（见各场景风险提示与底部合规块）。原则：原始数据不出内网、对外承诺性语句必人工复核。
Q3：推荐的 Skill 不准或过时怎么办？
A：本页为导入时的场景参考。使用前到技能原始页面核对说明、权限与维护状态，先用脱敏样例验证输出，再按企业制度采用。